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菲律宾,马尼拉——菲律宾中央银行(BSP)正在最终确定股东的合适性和适当性参数,以及投票权股份转让的批准程序,以进一步加强银行部门的治理。
根据指引草案,BSP认识到良好的公司治理在确保银行受到适当监督和稳健管理方面的重要性。
BSP表示:“在这方面,中央银行正在发布有关银行股票所有权和股东资格的规定,以确保只有拥有合适的实益拥有人的个人和公司才能拥有银行有表决权的股票。”
根据该通知草案,股东必须具有正直或诚实、声誉以及财务能力或财务健全性,才能适合持有银行股票。
BSP表示,在确定股东的诚信/正直和声誉时,应考虑股东的行为和行为,以及他或她持续遵守银行内部政策和适用法律法规的能力。
此类法规包括任何监管或专业机构,或政府及其任何工具或机构的相关要求和标准。
此外,个人股东也必须不具备成为董事或高级管理人员的任何不合格标准。
与此相关,个人股东不得被判犯有任何罪行,也不得作为主犯、共犯或从犯参与任何案件。
此外,除非现行法律另有规定,否则BSP表示,股东不应是负责监督或向银行提供贷款的政府机构、机构、部门或办公室的官员或雇员,而这些机构、机构、部门或办公室在其认购、任命、选举或雇用之前的一年内负责向银行提供贷款。
最后,央行表示,股东必须没有任何形式的不利贬损信息,不得被列入当地或国际任何主管部门的观察名单,也不得有未决的行政或刑事案件。
在评估财务能力或财务健全性时,BSP表示,股东必须在企业界有良好的信誉,有能力支付银行的预定认购金,并在需要时注入额外资金。
BSP表示:“股东必须能够证明,承诺支付银行拟议的实收资本的金额不是来自借款、非法活动或任何洗钱活动。”
根据监管机构的说法,银行应该建立一种机制来确保银行股东的适当性。
它补充说:“银行应按照通知/报告要求,将任何可能对银行业务或声誉产生重大影响的有关其股东的合适性和适当性的不利信息通知BSP。”
BSP表示,如果涉及银行有表决权股份的交易将导致至少10%的有表决权股份的所有权,则现在需要BSP而不是货币委员会的事先批准。
需要BSP事先批准的交易包括认购或发行、购买或出售、转让或收购有表决权的股票;将优先股或债务工具转换为银行有表决权的股票;或某人从一人或多人手中取得银行有表决权股份的行为、合同、协议或安排。
出售或转让股东必须在公司秘书收到交易登记请求后的60个日历日内(以较早者为准),通过银行向中央银行的适当监管部门提交事先BSP批准请求。
它警告称,未经BSP批准的有表决权股票的转让将不具有法律效力;因此,不会在转让方和受让方的账簿上以及任何机构和政府机构中得到承认。